RBI ने Paytm पर की कार्रवाई: 1 पैन पर 1000 खाते और मनी लॉन्ड्रिंग
पेटीएम पेमेंट्स बैंक के खिलाफ आरबीआई का कदम काफी चर्चा का विषय है। आरबीआई के फैसले के बाद पेटीएम के शेयरों की कीमत में काफी गिरावट आई है। महज दो दिनों में कंपनी के शेयर चालीस फीसदी गिर गए हैं. अतिरिक्त ब्रेकडाउन की संभावना है. इस बीच, यह साफ हो गया है कि भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर हस्तक्षेप क्यों किया। सूत्रों का दावा है कि पेटीएम के वॉलेट और उसके बैंकिंग डिवीजन के बीच सैकड़ों करोड़ रुपये के संदिग्ध लेनदेन और मनी लॉन्ड्रिंग की चिंताओं के कारण आरबीआई को विजय शेखर शर्मा के नेतृत्व वाले व्यवसायों के खिलाफ कार्रवाई करने के लिए मजबूर होना पड़ा। सूत्रों के अनुसार, पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) के पास लाखों गैर-केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) खाते थे, और हजारों मामलों में कई खातों को पंजीकृत करने के लिए एक ही पैन का उपयोग शामिल था। दूसरे शब्दों में, एक पैन का उपयोग 1000 बैंक खाते खोलने के लिए किया जाता था।
29 फरवरी के बाद बैंक में लग सकता है ताला!
29 फरवरी, 2024 के बाद आरबीआई ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड को किसी भी ग्राहक खाते, प्रीपेड डिवाइस, वॉलेट या फास्टैग में जमा और टॉप-अप स्वीकार करना बंद करने का निर्देश दिया था। फिलहाल खबर है कि आरबीआई 29 फरवरी के बाद पेटीएम पेमेंट्स बैंक का लाइसेंस रद्द कर सकता है। इसके बाद हड़कंप की स्थिति है। आरबीआई ने एक बयान में इस पर जानकारी देते हुए कहा कि संपूर्ण सिस्टम ऑडिट रिपोर्ट और बाहरी ऑडिटरों से अनुपालन सत्यापन रिपोर्ट इस कार्रवाई के पीछे का कारण थी। इन रिपोर्टों ने भुगतान बैंक द्वारा नियमों और भौतिक निरीक्षण के प्रति जारी उपेक्षा के बारे में चिंताएं पैदा कर दीं।
11 मार्च 2022 को भी कार्रवाई की गई
इससे पहले 11 मार्च 2022 को आरबीआई ने पीपीबीएल को नए ग्राहक स्वीकार करने से तुरंत रोक लगा दी थी. आरबीआई के अनुसार, पेटीएम पेमेंट्स बैंक के ग्राहकों को शेष राशि निकालने या उपयोग करने के लिए बचत बैंक खाते, चालू खाते, प्रीपेड कार्ड, फास्टैग और नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड (एनसीएमसी) सहित अपने खातों तक अप्रतिबंधित पहुंच होगी। पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड का स्वामित्व वन97 कम्युनिकेशंस के पास 49% है, हालांकि कंपनी को सहायक के बजाय सहयोगी के रूप में वर्गीकृत किया गया है। सूत्रों के अनुसार, पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) के पास लाखों गैर-केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) खाते थे, और हजारों मामलों में कई खातों को पंजीकृत करने के लिए एक ही पैन का उपयोग शामिल था।
मनी लॉन्ड्रिंग की संभावना से इंकार नहीं किया गया है
सूत्रों के मुताबिक, ऐसे मामले हैं जहां पूरे लेनदेन का मूल्य करोड़ों रुपये से अधिक है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग की संभावना बढ़ जाती है। एक विश्लेषक का अनुमान है कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास लगभग 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं। इनमें से लगभग चार करोड़ या तो बिना किसी बैलेंस या बहुत कम बैलेंस के साथ सक्रिय होंगे, जबकि लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय होंगे। सूत्रों के अनुसार, निष्क्रिय खातों के उल्लेखनीय रूप से उच्च अनुपात का उपयोग धोखाधड़ी वाले खाते बनाने के लिए किया जा सकता है। केवाईसी में महत्वपूर्ण विसंगतियों के कारण, ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों को महत्वपूर्ण जोखिमों का सामना करना पड़ा। सूत्रों के मुताबिक, बैंक का अनुपालन बार-बार गलत और अधूरा पाया गया।